|
|
|
| |
כיום, עמיתים ברום, החדשים והוותיקים, יכולים לבחור להשקיע את כספם באחד ממסלולי ההשקעה , לרבות אפשרות לפיצול החיסכון בין המסלולים על פי החלטתם. להלן הסבר אודות הרכב המסלולים. ניתן לקבל הסבר מפורט אודות כל מסלול בתפריט בפינה הימנית העליונה של המסך.
רום רביד-אג"ח:
המסלול לעמית השמרן – מיועד למבקשים לשמור על השקעתם בסיכון נמוך יחסית. על פי תקנון הקרן, במסלול זה לא תשקיע הקרן במניות ישראליות שאינן כלולות במדד "תל אביב 100 ", ולא תתבצע השקעה באיגרות חוב שאינן מדורגות. כמות המניות הכוללת בתיק (בארץ ובחו"ל) אינה עולה על 10% מהיקף התיק.
רום קלאסי
המסלול לעמית המאוזן – מסלול בו נצברו קרוב לשלושים שנות ניסיון. מסלול זה משמש "ברירת מחדל" לגבי עמיתים חדשים וותיקים כאחד, וכן כ"שביל הזהב" לבחירה מרכזית בין שלושת המסלולים. עמיתים קיימים בקרן ממשיכים את חסכונותיהם והפקדותיהם במסלול זה, אלא אם יחליטו אחרת, ויאשרו זאת בחתימתם.
רום ספיר-מניות
המסלול לעמית הנועז - מיועד לחוסכים המבקשים להשיג תשואה גבוהה תוך לקיחת סיכונים המקובלים בשוק המניות. במסלול זה ניתן חופש פעולה למנהלי ההשקעות, במסגרת ההסדר החוקי הקיים לקופות גמל, להשקיע את כספי הקרן על פי שיקול דעתם, לרבות במניות בארץ ובחו"ל, נגזרות של מניות, באג"ח ממשלתיות וקונצרניות, אג"ח להמרה, הלוואות, מקרקעין ובהשקעות אחרות, שיאושרו על ידי ועדת ההשקעות של הקרן.
|
הרכב המסלולים וסך נכסי ההשקעה נכון לדצמבר 2011
|
| המסלול |
רום קלאסי |
רום רביד אג"ח |
רום ספיר מנייתי |
| מזומנים ושווי מזומנים |
4.50% |
12.91% |
8.54% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות |
27.12% |
79.89% |
0.00% |
| אג"ח קונצרניות סחירות |
24.41% |
7.13% |
0.00% |
| ני"ע אחרים סחירים |
26.91% |
0% |
91.45% |
| פקדונות והלוואות |
4.11% |
0% |
0.00% |
| השקעות אחרות |
12.95% |
0.06% |
0.01% |
| סה"כ נכסי המסלול (באלפי ש"ח) |
2,327,156 |
157,698 |
7,853 |
|
אפיקי ההשקעות המצויינים כאן מתייחסים לנקודת זמן נתונה. הקרן מתאימה, כמובן, את מדיניות ההשקעה בהתאם להתפתחויות הכלכליות והתנאים המשתנים של השוק.
מדיניות ההשקעות ומגבלות ההשקעה שנקבעו על ידי הדירקטוריון וועדת ההשקעות כפופים לתקנות משרד האוצר ולתקנון הקרן כפי שאושר על ידי אגף שוק ההון במשרד האוצר, וניתנים לשינוי מעת לעת.
|
|
|
|
|